Лучший банк для ИП или ООО

Лучший банк для ИП или ООО

Прежде чем Вы начнете читать эту статью обратите внимания, что данный текст является исключительно мнением автора, которое основывается на его опыте взаимодействия с банками, информации из открытых источников, и отзывов наших клиентов.    Надеюсь статья будет Вам полезна!    Я умышленно не буду подробно касаться тарифов банков, т.к. их можно найти на сайте банка (ссылки будут в тексте), а акцентирую внимание на интересные особенности некоторых банков.    Так же я буду рассматривать самые крупные банки и те которые пользуются большей популярностью у наших клиентов, поэтому в этот обзор не войдут Точка банк и Модульбанк, несмотря на их сильную рекламу.    Если у Вас остануться вопросы или Вам нужно будет открыть расчетный счет для ИП или юридического лица, Вы можнте обратиться к нам, мы являемся официальными представителями почти всех крупных банков (при регистрации ООО или ИП, для Вас услуга будет бесплатной).

 

Сбербанк

https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business

   По версии многих рейтингов, ПАО «Сбербанк» входит в ТОП-5 лучших российских финансово-кредитных компаний в течение последних 10 лет. Еще несколько лет назад возникало ощущение, что этому банку не интересно работать с малым бизнесом, а ООО и ИП вызывало у него ассоциации с крутящимися под ногами маленькими декоративными собачками. Но в последние годы ситуация резко изменилась:

   Появились выгодные тарифы (в частности тариф "Легкий старт" с бесплатным абонентским обслуживанием - по моему мнению сейчас это один из самых дешевых тарифов среди крупных банков для малого бизнеса, что входит в этот тариф Вы можете посмотреть на сайте банка).

   Услуга, которая заслуживает по моему мнению отдельного внимания, это возможность регистрации ИП и ООО с одним участником, через приложение банка (без уплаты гос. пошлины и поездок в налоговую). Мне как юристу подобные бонусы были особенно интересны т.к. Сбер первым реализовал на практике данную услугу.

   Бонусы и подарочные сертификаты на рекламу в интернете (это как мы увидим ниже предоставляют многие банки, но если Вы у них эти бонусы не попросите они Вам их скорее-всего не предложат):

• 15 000 рублей на первую рекламную компанию Яндекс при внесении на счет платежа в размере 15 000 рублей,
• удвоение первого платежа (от 3000 до 75 000 рублей) для рекламы в myTarget,
• 10 000 рублей пополнении рекламного счета социальной сети «Вконтакте» для первой кампании,
• Помощь в продвижении в Яндекс.Директе, myTagret и ВКонтакте;
• Реклама Яндекс.Карты – 6 мес. в подарок,
• целый год доступ к 1С бесплатно,
• 10 000 рублей на рекламу в Инстаграм и Фейсбук,
• скидка 30% при создании отчетов в конструкторе документов doczilla,
• 30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок.

Отзывы ИП и представителей ООО о Сбербанке:

   Согласно последним отзывам, данный банк пользуется большим спросом и имеет достаточно хорошую репутацию, но не возглавляет рейтинг самых безопасных и выгодных финансово-кредитных организаций. Кто-то не советует в данном банке пользоваться услугой «эквайринга», но другие отмечают быстрое реагирование службы поддержки на возникшие проблемы и большее количество принятых положительных решений в сторону клиента.

   От себя могу добавить, что сейчас Сбер стал самым популярным банком среди наших клиентов ИП и ООО обогнав по популярности Альфу и Тинькофф.

- Подойдет ли этот  банк для для маленького ИП без сотрудников?

- Несколько лет назад я бы его не рекомендовал, но за последние годы Сбер проделал колоссальную работу по улучшению условий для малого бизнеса, поэтому если Вы меня спрашиваете в момент написания этой статьи ответ однозначно: ДА.

---

 

Тинькофф

 

https://www.tinkoff.ru/business/account/form/

 

   На мой взгляд самый неоднозачный банк в нашем обзоре. Этот банк несоменно является лидером среди полностью дистанционных финансово-кредитных организаций, не имеющих розничных отделений. Согласно данным апреля 2019 года, Тинькофф занимает 24-ое место по объему активов, а также 17-ое место объему собственного капитала на территории РФ.

   Данный банк часто становится участником различных скандалов раздуваемых в сети интернет, отчасти из-за его эксцентричного владельца. Однако нельзя не отметить, что отзывы владельцев малого бизнеса, которых обслуживает Тинькофф весьма положительны, особенно в этом можно убедиться поискав отзывы на портале www.banki.ru.

   Есть отзывы и негативные: некоторые пишут, что банк при заблокированном счете во время вывода средств запрашивает комиссию в размере 10% от суммы. Но, не смотря на это, чаша весов народной любви к этому банку явно склоняется в сторону Тинькоффа.

   Итак: если Вам нравятся продукты этого банка для физических лиц, то с огромной долей вероятности Вы будете довольны и обслуживанием Вашего ООО в этом банке.

Расчетный счет

   Обслуживание после истечение 2 бесплатных месяцев на самом дешевом тарифе «Простой» от «Тинькофф Бизнес» - 490 рублей в месяц. При этом новый клиент будет получать до 6% годовых на остаток по счету и моментально круглосуточно переводить денежные средства между своими счетами в рамках банка Тинькофф.

Бонусы

• открытие счета за 5 минут,
• бесплатное обслуживание в первые 2 месяца,
• до 75 000 рублей на рекламу в подарок,
• подключение онлайн бухгалтерии и электронной подписи,
• бесплатный конструктор сайтов бизнеса,
• бесплатная выдача терминалов для приема карт в торговом эквайринге,
• услуга интернет-эквайринга,
• доступ к конструктору документов,
• зарплатный проект (бесплатный выпуск зарплатных карт),
• бесплатный сервис по регистрации ИП,
• бесплатная сдача первой декларации в налоговую,
• до 10 000 рублей на рекламу в Яндексе,
• до 50 00 рублей на рекламу в ВК и Одноклассниках от myTarget,
• размещение вакансий 30 дней бесплатно на сайте hh.ru,
• 3 месяца бесплатного обслуживания в Контур.эльба,
• 45 дней пользования «1C: Предприниматель» бесплатно,
• помощь в продвижении в Яндекс.Директе, myTagret, GoogleAdWords и на Youtube,
• поддержка клиентов 24 часа.

---

Альфа-банк

 

https://partner.alfabank.ru

 

   До недавнего времени был моим любимым банком, пользуюсь РКО Альфы уже более 6 лет и не намерен пока от него отказываться.

   Стоит отметить, что по версии журнала «Forbes»в прошлом году Альфа-банк занял 11 строчку в рейтинге самых надежных банков РФ.  А по версии www.banki.ru в прошлом году был 6-ым в списке по основным показателям работы.

   Мое уважение этот банк завоевал, за счет то, что все его бонусы для малого бизнеса у него были уже тогда, когда еще Сбербанк неохотно работал с ИП и небольшими ООО, а Тинькофф вообще работал, только с физическими лицами. Однако в данный момент сейчас подобные привилегии предлагают своим новым клиентам многие банки. Однако несмотря на мою любовь к данной организации нельзя не отметить, что обслуживание в этом банке дороже, чем в Тинькоффе или Сбере.

Расчетный счет

   На данный момент самым выгодным тарифом у Альфа-банка для ООО или ИП является «Просто 1%», стоимость которого равна нулю. Но это подойдет лишь для начинающих предпринимателей, так как при больших оборотах денежных средств лучше всего использовать «Лучший старт» (490 р/мес) или «Удобный выбор» (1690 р/мес) и ВЭД+ (3690р/мес).

Бонусы

К основным бонусам банка можно отнести:

• увеличенный операционный день (удобно для тех, кто лют поработать по вечерам),
• скидка на месячное обслуживание в размере 20% при оплате сразу за 12 месяцев,
• онлайн-сервис «Светофор»,
• до 5% кэшбэк за бизнес расходы по карте,
• эквайринг 1%,
• 9 000 р в подарок на рекламную кампанию + бесплатная настройка от Яндекса,
• 9 400 рублей на размещение вакансии «Премиум» на сайте hh.ru,
• сайт в подарок и год бесплатного хостинга и обслуживания,
• онлайн-бухгалтерия для ИП 12 месяцев в подарок,
• мегафон Таргет – бесплатные сообщения,
• такси для бизнеса от Яндекс такси,
• курс обучения продажам и 5 000 рублей на счет в UniSender,
• облачная касса для интернет-магазина от OFD.ru,
• программа лояльности для бизнеса,
• юридическая поддержка для бизнеса, 24/7
• бесплатный доступ к конструктору документов,
• Яюрист – онлайн сервис по управлению документами,
• 50 000 рублей для оплаты премиального бухобслуживания от компании WiseadVice,
• электронная подпись,
• тендерный специалист,
• web-виджеты МТТ для роста продаж с сайта,
• федеральный номер,
• отдел бухгалтерии в мобильном,
• 7 500 рублей на программу 1С,
• доступ к онлайн отделу продаж,
• контекстная реклама в Яндекс.Директ и Google.Ads,
• возможность поучаствовать в поощрительном проекте,
• выпуск карт с дизайном компании,
• дистанционное банковское обслуживание,
• интернет-банк или приложение «Альфа-банк» для телефона.

Отзывы об Альфа-банке

   Клиенты положительно отмечают возможность самостоятельного формирования личного пакета услуг на сайте Альба-банка или через сервис «Конструктор». Также у данного банка многие отмечают большой процент комиссии по финансовым операциям на свой лицевой счет.

 

---

 

 

Райффайзенбанк

https://www.raiffeisen.ru/business/

    Последний банк который я бы хотел рассмотреть в данной статье Райффайзенбанк. Самый любимый банк для иностранцев регистрирующих у нас ООО (ИП - иностранные граждане регистрируют не так часто).

   Банк имеет свою многовековую историю, ежегодно получает премию «Лучший иностранный банк в РФ». Так как австрийская крупнейшая банковская группа RaiffeisenBankInternational начала свое существование еще в далеком 1927 году считается стабильным и незыблемым (по крайней мере в мире).

Расчетный счет

   Банк предлагает своим новым клиентам 4 тарифа с бесплатным открытием счета. При этом ценовая политика организации делится по городам РФ. Например, тариф «Старт» в Москве и Санкт-Петербурге будет стоить 990р/мес, а для других городов – 790р/мес. При этом бесплатных платежей в данном тарифе нет и можно беспроцентно выводить лишь суммы до 100 000 рублей.

Бонусы

К основным бонусам данного банка можно отнести:

• систематическое проведение акций для малого бизнеса,
• бесплатная выдача карты «Бизнес 24/7» на тарифах «Максимум» и «Оптимум» с бесплатным обслуживанием от 3 до 6 месяцев при авансовой плате за год или два,
• бесплатная первая рекламная кампания в браузере Яндекс,
• бесплатный доступ к онлайн сервисам по работе с документами в течение 1 года,
• 2 месяца умной телефонии в подарок от ОАО «МТС»,
• до 50 000 рублей на рекламу в соцсетях через myTarget,
• номер в подарок и скидка на обслуживание от MangоOffice,
• скидка 25% при авансовой оплате выбранного тарифа,
• дистанционное обслуживание,
• услуга «валютный контроль».

Отзывы Райффайзенбанке

   В целом банк не плохой, но многие клиенты столкнулись с одной общей проблемой – практически невозможно быстро закрыть счет ИП или ООО, так как данная финансово-кредитная организация в одностороннем порядке нарушает условия договора. Также многим клиентам не нравится, что практически за каждую (все зависит от тарифа) операцию банк берет комиссию.

 

---

 

 

   Итоги: обратите внимание, что в данной статье я рассматривал, лучшие по моему мнению банки и самые популярные среди наших клиентов.

Банк	Мой отзыв	Тезисно
Сбербанк	Большой и стабильный банк. Самый выгодный тариф для начинающих ИП или небольших ООО. Сильоизменился в лучшую сторону в последние годы. Сейчас банк активно развивает работу с малым бизнесом и я надеюсь что со временем энутзиазм этого банка не угаснет (однако не стоит этого исключать).	Самый дешевый стабильный
Тинькофф	Хороший, клиентоориентированный банк. Не так давно работающий со счетами малого бизнеса, но очень активно продвигающийся на этом рынке. Успел получить массу поклонников и ненавистников. Много позитивных и негативных отзывов: некоторые пишут, что банк при заблокированном счете во время вывода средств запрашивает комиссию в размере 10% от суммы.	Недорогой и клиентоориентрованный (но подводными камнями)
Альба-банк	Банк который один из первых начал активно работать с малым бизнесом - я имею ввиду не просто открывать счета, но и предоставлять инетересные бонусы для ООО и ИП.  И сейчас старается держать планку в конкурентной борьбе, которая значительно усилилась за последние годы. По моим ощущениям тарифы трех этих банков (Сбербан, Тинькофф и Альфа) примерно одинаковые, но в ситуации когда на счету каждая копейка у Альфа-банка все же  чуть дороже чем у его собартьев.	Клиентоориетированный и стабильный, но не самый дешевый
Райффайзен	Самый любимый банк для иностранных граждан (70% наших клиентов с иностранным участиев в уставнном капитале открывают счета именно в нем) и самый дорогой в нашем рейтинге.	Большой стабильный банк, любимый банк для иностранцев, но самый дорогой в нашем рейтинге.

 Автор: Смороков Николай Игоревич

+7 (499) 112-30-31

   Мы будем признательны если Вы напишите свое мнение и поделитесь своим опытом работы с разными банками.